Следователи завершили расследование уголовного дела о мошенничестве, связанном с фальшивыми микрозаймами. В преступной схеме участвовали 13 человек во главе с жителем Гомеля, действовавших под видом микрофинансовой организации. За два года обмана пострадали 236 человек и три банка. Общий ущерб составил 875 тысяч рублей, сообщили в пресс-службе СК.
Группировка, в состав которой входили организатор, его супруга-бухгалтер, операторы телеграм-чатов и менеджеры по работе с клиентами, действовала в Гомеле, Могилеве, Бресте, Витебске, Мозыре, Светлогорске. Потенциальных клиентов привлекали объявлениями с «легкими» условиями получения займов — без справок, поручителей и проверки кредитной истории. Для большей убедительности мошенники использовали фальшивый сайт с логотипами известных банков.
Суть обмана заключалась в следующем: клиенту предлагали взять технику в рассрочку или кредит, якобы под выкуп и быстрый возврат наличными. На деле пострадавшие получали на руки лишь половину стоимости товара, а в договор включались дополнительные дорогостоящие услуги и устройства. После подписания бумаг и передачи техники мошенникам обманутые граждане оставались один на один с обязательствами по кредиту.
Полученные товары члены группы реализовывали, а вырученные деньги распределялись между участниками.
Следствие изучило более 60 тысяч сообщений в рабочих чатах, обработало сотни договоров, провело свыше 30 экспертиз. Половина ущерба уже возмещена, а имущество обвиняемых арестовано на сумму около 250 тысяч рублей.
Все 13 фигурантов обвиняются в мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере (ч. 4 ст. 209 УК). Семь из них находятся под стражей, остальные — под поручительством.